So schützen wir Ihr Spielkonto

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine gültige Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer OGL/2023/156/0287). Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben das Mond Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board und unterstehen damit den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften dieses Lizenzgebiets. Als Inhaber des Kontos bestätigen Sie bei der Registrierung, dass alle eingezahlten Mittel aus legaler Quelle stammen. Wir dulden keine Transaktionen, die der Geldwäsche, der Terrorismusfinanzierung oder der Umgebung von Auszahlungsregeln dienen.

Unser Geldwäschebeauftragter und sein Team prüfen kontinuierlich, ob gesetzliche Meldepflichten ausgelöst werden. Verdächtige Transaktionen melden wir an die zuständigen Behörden, ohne Sie darüber zu informieren, wenn das Gesetz dies verbietet. Diese Meldepflicht gilt für alle Spieler unabhängig von Einzahlungshöhe oder VIP-Status.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung (automatisierte Erstprüfung Ihrer Angaben), vor der ersten Auszahlung (vollständige KYC-Prüfung) und bei Erreichen bestimmter Transaktionsschwellen oder bei Auffälligkeiten im Zahlungsverhalten. Die vollständige Prüfung dauert bis zu 48 Stunden.

• Amtlicher Ausweisdokument: Pass, Identitätskarte oder Führerschein (beide Seiten, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet- oder Krypto-Kontos mit Ihrem Namen

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch. Wir speichern sie verschlüsselt, geben sie nicht an Dritte weiter und gewähren nur wenigen, eigens geschulten Mitarbeitenden Zugriff. Nach Abschluss der Prüfung informieren wir Sie per E-Mail.

So läuft die Prüfung ab:

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie den Dokumententyp.
• 2. Fotografieren Sie das Dokument vollständig, ohne Bearbeitung oder Filter.
• 3. Laden Sie die Datei hoch; akzeptiert sind JPG, PNG und PDF bis 10 MB.
• 4. Unser Compliance-Team gleicht Name, Geburtsdatum und Adresse mit Ihren Registrierungsangaben ab.
• 5. Bei Unstimmigkeiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder über den 24/7-Live-Chat.
• 6. Nach spätestens 48 Stunden erhalten Sie das Ergebnis und Ihre Auszahlung wird freigegeben.

Wann wir die Herkunft anfragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder mehreren aufeinanderfolgenden grossen Auszahlungen fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Source of Funds). Geeignete Belege sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise aus Vermögensverkäufen.

Diese Anfrage ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht. Wir stellen sie unabhängig davon, wie lange Sie bereits Kunde sind. Ihre Angaben behandeln wir streng vertraulich und verwenden sie ausschliesslich für die gesetzlich vorgeschriebene Prüfung.

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Regeln für Transaktionen

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen mit automatisierten Systemen und manuellen Stichproben. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Gewinne in Kryptowährungen zahlen wir in derselben Währung aus.

Gültige Grenzwerte:

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verifizieren Sie sich nicht innerhalb einer angemessenen Frist, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben unter Umständen möglich, Auszahlungen werden jedoch zurückgehalten. Diese Massnahme schützt Ihr Guthaben, denn ohne Verifizierung dürfen wir keine Beträge auszahlen.

Stimmen Ihre Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, fordern wir Nachweise oder Korrekturen an. Bei Fälschung, Nutzung fremder Zahlungsmittel oder falschen Altersangaben schliessen wir das Konto endgültig und behalten uns vor, Guthaben einzubehalten und die Behörden zu informieren. Guthaben aus rechtmässigem Spiel zahlen wir nachträglich auf ein eigenes Konto von Ihnen aus, sobald die Identität geklärt ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorschriften unseres Lizenzgebiets verlangen. In laufenden Verfahren kann die Frist länger sein. Nach Ablauf der Aufbewahrungspflicht löschen wir die Dokumente sicher.

Sie haben das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten zu verlangen. Wenden Sie sich dazu an [email protected]. Auskunftsersuchen beantworten wir innerhalb der gesetzlichen Fristen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Registrierungsprüfung läuft automatisch. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir vor der ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung?

Bis zu 48 Stunden. Vollständige, gut lesbare Dokumente beschleunigen den Prozess erheblich.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Wallets gewaschen werden. Sie gilt für alle Auszahlungen.

Was passiert mit unklaren Dokumenten?

Wir kontaktieren Sie per E-Mail oder Live-Chat und bitten um Ersatz. Die Auszahlung bleibt so lange gesperrt.